金融诈骗团伙为何专找中年女性下手

妙手铁肩

帅气的成功男士主动添加微信，并不时晒出自己盈利截图，带着你一起投资“发财”。这样的好事儿，难免让人心动。



这不，家住浙江嘉善干窑的胡女士去年11月底无意间通过QQ认识了这样一位成功男士，禁不住诱惑，加入了对方推荐的“投资理财平台”，短短几天时间就被骗走了万把块钱。



日前，嘉善警方成功摧毁一个以“高富帅”的身份诱惑受害人，以所谓的投资理财平台为依托的电信网络诈骗犯罪团伙，抓获嫌疑人40余名，涉案金额数百万元。



QQ结识“高富帅”



跟着他投资赚钱



胡女士今年快50岁了，她刚来到派出所的时候，并不是来报警的，只是想来咨询一下她投资项目的可靠性。



警觉的民警听了两句，就觉得里面有猫腻，便请她说说事情的来龙去脉。



胡女士说，去年11月，有一个自称陈华的男士在QQ上添加胡女士为好友，通过验证后，两人聊上了。



在交流过程中，陈华说自己50多岁了，在上海办企业，事业上很成功，妻子和孩子都去国外定居了。的确，胡女士也在对方的QQ相册里，看到了陈华本人的照片，相貌堂堂，英俊挺拔，平时晒出来的生活也是非常阔绰，常常是豪车代步，出行游玩。



随着双方聊天的深入，陈华告诉胡女士，自己最近在做投资铜、铀这些贵金属的生意，并且向她介绍了一款叫做“富通国际”的投资APP，说自己就是在这个平台上做投资，收益还是很可观的，比上班赚钱轻松多了。



他还发了好多自己的盈利截图给胡女士看，这让胡女士心里头痒痒的，禁不住对方的再三邀请，胡女士决定也试一试，做点小投资。



一开始，胡女士也有迟疑，便只是几百一千的小钱“试试水”，起初基本都有盈利，她便渐渐放松了警惕。



后来，她胆子大了些，就投了5000元，发现亏损之后想提现又不能提现，胡女士就觉得不对劲，才来派出所咨询一下到底这个投资平台正规不正规。



“可以这样说，网络上的投资平台基本都是假的，你被骗了。”民警斩钉截铁地说。



随即，嘉善警方着手展开调查。



从陈华入手开始查



团伙化运作浮出水面



通过侦查，嘉善警方锁定了陈华在嘉善罗星的藏身之处，并且很快将他抓获归案。



其实，这个陈华今年只有32岁，是上海金山区人，去年年初的时候经一个叫做阿辉的朋友介绍，来嘉兴上班。



而他的工作，就是在QQ上把自己包装成为50岁左右的事业成功男士，然后主动添加女性为好友并与其聊天，在聊天的时候有意无意地询问对方是否做股票之类的投资，如果有，就双方再添加为微信好友。



负责这个聊天过程的，还有一个叫飞飞的人。



“一般我也是添加四五十岁的女性为好友，因为这个年龄层次的人相对来说文化程度低一些，我也可以在聊天的时候试探出她的经济能力、投资能力，话术也是固定的，我也不是特别懂，都是一些关于股票点位、投资理财的信息，我基本就靠复制黏贴。”陈华说，“实际上那些盈利的截图也都是飞飞制作出来的，目的就是为了吸引、刺激对方参与投资。”



与此同时，这个叫做“富通国际”的投资平台也被揭开了面纱。



经过深入分析研判，这个呈金字塔形状的诈骗团伙逐渐浮出水面。



第一层，是陈华这样的代理员工，他同时可以发展下级代理，以添加中老年女性为好友，诱惑、鼓动其参与投资，客户亏钱了，他们就能赚钱。比如客户投资亏了6000元，他们就能分得15%-20%。



第二层，为位于江苏苏州的A信息科技有限公司，他们相当于投资平台的承包者，以吴某、朱某两位老板为首，“富通国际”就是其旗下正在主推的投资平台，而所谓的投资并不存在实物交易，通过做微盘，靠客户的手续费来赚钱。



“一般情况下，带他人做投资肯定是希望对方赚钱，这样自己也能拿到好处，但是我们平台下面的代理商则相反，他们带客户去投资、操作，是想让人家亏钱的。”平台员工小马说，“代理商会发一些假的截图去骗客户，包括交易时间、盈利金额、目前商品的价格和点位等等，目的就是让客户投资最终亏损。”



那么怎么样让客户必亏不赢呢？



客户刚开始交易的时候，就被收取了15.8%的手续费，这个手续费中，A信息公司抽走10%左右，剩下的90%则直接给下面的运营商。还有一个叫做仓储费，也就是过夜费，一般为1.5%到4%。“此外还有一个头寸，也就是正常情况下的盈亏情况，代理商会把客户们拉到一个微信群里，在这个群里有人会充当‘投资大师’，也有当托的，说自己如何如何赚钱，自己如何如何分析下一波走势，或者在群里喊一些交易的点位，吸引客户进行操作。”小马说。



第三层，则为在江苏常州的B文化传媒有限公司，这个公司具有软件开发的资质，简单来说就是卖APP的，他把成品的投资软件卖给像A这样的公司，双方合作互赢。



第四层，是做APP的公司，窝点位于浙江宁波。



第五层，是整个团伙为了规避风险，找了一家位于江西的公司用作资金结算的。



受害人遍布全国各地



摸清了整个团伙的结构和运作模式之后，嘉善警方决定开展收网工作。1月中旬，干窑派出所联合嘉善县局刑侦大队、西塘派出所等，共出动警力近200人，分赴苏州、常州，对团伙的主要两级公司进行打击，现场缴获电脑60多台、客户账本8大箱，冻结资金上百万元。



“经过初步整理，此案的受害人遍布全国各地，估计超过500人，受骗金额上千万元。”范建林说，“令人惋惜的是，很多受害人其实都意识到这个投资平台有问题，但是碍于面子或者各种原因，没有人选择报警，好些受害人就连配合调查都不愿意。”



江苏吴江的李女士被骗走了70多万元，这是她原本打算用来买房子的钱，直到民警找上门的时候，她都觉得只是自己运气不好，投资失败了。



其实，这个投资平台就是由嫌疑人投资搭建的，整个平台为贵金属等的模拟盘，赔率可以直接从后台控制，完全是一个诈骗平台。



“投资客注册成功之后并往里面投入资金，实际上这个钱相当于直接进了骗子的口袋，而所谓在平台上显示的账户余额等数据，都是骗子在后台人为操控的。”嘉善县公安局干窑派出所副所长范建林说，“就连那个所谓的大盘走势图，其实也根本不是什么贵金属的交易走势图，而是骗子接入的国际原油的走势图而已。”



一是请勿相信非官方网站、微信群、QQ群所提供的投资理财信息，不要盲目进行网络投资理财，对操作流程不熟悉的投资最好向相关监管机构咨询其合法性，以免上当受骗。



二是风险与回报成正比乃投资铁律，骗子们往往以较高的回报率吸引不明真相的投资者，而从不强调投资的风险因素。



三是在面对这些花样百出、诱惑力极大的诈骗手法时要保持冷静，切勿贪小便宜，要了解投资理财项目具体是什么样的形式和模式。在投资前，可以通过全国信息公示系统查询理财公司的注册资料。



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